public

DCA-бот, как инструмент реализации самой безопасной стратегии накопления биткоина

Биткоин – это банк в киберпространстве, управляемый неподкупным программным обеспечением, предлагающий глобальный, доступный, простой, безопасный сберегательный счет для каждого на Земле, у кого нет ни средств, ни желания управлять собственным хедж-фондом.

Время чтения 13 мин

audio-thumbnail
Биткоин - это банк в киберпространстве
0:00
/0:41

Интро

Если задуматься, слова одного из самых активных биткоин-стэкеров, Майкла Сэйлора, довольно просты, прямолинейны и логичны. Люди и правда пытаются сохранить и приумножить собственные сбережения в течение всей своей жизни. Сбережения – неотъемлемая часть нашей жизни: мы планируем осуществление задуманных проектов, какие-то крупные покупки, которые делаем не так часто – будь то недвижимость, авто или компьютер. Некоторые мечтают о собственном небольшом бизнесе, высшем образовании для себя или своих детей, а кто-то просто хочет отложить денег, чтобы передать их по наследству любимым внукам, подарив им тем самым ту самую обеспеченную юность, которую многим из нас не довелось прожить самим.

Но современная финансовая система построена таким образом, что простые обыватели уже не в состоянии эффективно накапливать сбережения – крупные приобретения сопряжены либо с долгами, либо вовсе не представляется возможным. Все дело в бесконтрольной печати денег центральными банками по указу кучки “экспертов”, стоящих у руля этой огромной финансовой машины. За последние 10 лет рубль обесценился к доллару в 3 раза, а доллар, в свою очередь, потерял более четверти собственной покупательной способности. И не забывайте, что за последние 2 года ФРС напечатала 80% всех долларов, когда-либо выпущенных за всю историю США.

Источник: https://t.me/bitcoin21ideas/399

Все национальные валюты стремительно обесцениваются. Это функция их дизайна. Таким образом верхушка заставляет средний класс – подавляющее большинство граждан практически любой страны – тратить свои сбережения как можно скорее, создавая тем самым видимость сильной экономики, успешного, процветающего общества. Учитывая, что не каждый может себе позволить приобрести новый смартфон, телевизор или компьютер, не говоря уже об автомобиле, недвижимости или открытии бизнеса, гениальные банкиры придумали кредиты, ипотеки и рассрочки, выдаваемые под проценты. Правительства с удовольствием принялись продвигать эти программы под соусом заботы о гражданах и попыток сделать их жизнь чуточку комфортнее, радостнее и проще. Но это вранье. Каждый кредит отбирает часть ваших сбережений и перенаправляет их в карманы уже и так нажившихся на вас банкиров, чиновников и остальных акропаразитов.

Некоторые светлые умы советуют окружающим инвестировать ваши сбережения, например, в акции перспективных компаний. Мол, ваши деньги должны всегда работать на вас! Но это не способ сберечь свои накопления. Это – дополнительный риск. Смотрите: когда вы выбираете ту или иную профессию, вы (или ваши родители на тот момент) берете на себя риск – вы должны вложить собственное время и деньги, чтобы заплатить за обучение и, собственно, научиться той или иной профессии. Позже вы должны найти работу, расти по карьерной лестнице, и, как правило, вы не можете работать и расти в более чем одной-двух сферах одновременно. Это тоже риск - что если выбранная вами сфера оказалась не такой успешной, как казалось несколько лет назад, когда вы поступали в ВУЗ? Но все обошлось и вы успешный специалист, обладающий высоким потенциалом, вы — трудолюбивый и целеустремленный профессионал. Вы получаете достойную зарплату и способны обеспечивать свою семью и даже откладывать немного денег для осуществления тех самых мечт. Как я уже сказал, просто держать валюту под матрасом – не вариант. Положить "деньги" в банк под проценты? С количеством напечатанных за последние годы денег и стремительно растущим уровнем инфляции даже в развитых странах инфляция без труда опережает те ставки, которые могут сегодня предложить банки. Вложить деньги в акции? Это – лишь дополнительный риск. Вы уже рисковали, обучаясь и взбираясь по карьерной лестнице. Вы обрели свою профессию, и привносите в  мир ценность, но вы не менеджер хедж-фонда и не брокер на Московской бирже. Почему вы должны рисковать кровно заработанными деньгами, изучать рынки, их особенности, макротренды и обстановки в странах третьего мира, производящих сырье, от которого зависят акции практически каждой компании мира?! На эту тему есть отличное эссе Паркера Льюиса, которое доступно на русском языке на нашем сайте:

Биткоин — великая дефинанcиализация
Представьте себе мир, в котором миллиарды людей, использующие общую валюту, могут сосредоточиться на создании ценности для окружающих, а не беспокоиться о финансовых вкладах и заработке все большего количества денег.

Должен быть другой выход!

Что такое стратегия DCA?

Итак, стратегия DCA подразумевает регулярную покупку желаемого актива на заранее заданные суммы, например на 10 долларов каждый день или на 50 долларов каждую неделю. Сумма и частота покупок зависит от вашего желания и возможностей. Суть лежит именно в регулярности покупок и неизменности суммы вложений. В результате вы получаете несколько плюсов:

1. В первую очередь, это психологическое спокойствие – большинство новичков не может найти себе места, таращится в график биткоина, перелопачивает кучу стратегий приобретения, рисует кучу треугольников и засыпает каждую ночь с мыслью: "Надо ли было покупать сегодня или стоило подождать до завтра, когда биткоин может упасть в цене, и я смогу купить чуть больше". Это сильно изматывает и отвлекает вас от ваших повседневных обязательств и даже от собственной семьи.

2. Во-вторых, будучи живыми существами, мы непременно испытываем эмоции, а в случае с деньгами, как и в случае с математикой, эмоции ни до чего хорошего не доведут. По одной из версий именно из-за эмоций, а точнее, чувств, математики всего мира теперь не могут получить Нобелевскую премию. И хотя это скорее анекдот, чем реальность, эмоциям не место в инвестировании или применении стратегий сбережения собственного богатства. Все пытаются купить биткоин подешевле, чтобы продать его подороже, но обычно все получается с точностью до наоборот. Горе-инвесторы видят падение цены, паникуют и продают, а потом покупают по высокой цене, когда биткоин вновь устремляется ввысь. Мы уже делились видео о теоретической части стратегии DCA совместно с самыми ловкими криптанами на диком западе, Инкриптед. Обратите на него внимание, чтобы подробнее разобраться в том, как эта стратегия выгодно отличается от других подходов к накоплению биткоинов.

Видео о теоретической части стратегии DCA подготовлено Инкриптед.

Наглядная иллюстрация того, как выглядят результаты использования стратегии DCA, представлена на сайте https://dcabtc.com/, где вы можете выбрать период, сумму и частоту покупок биткоина и оценить соотношение вложенной суммы с накопленными таким образом сбережениями.

Результаты DCA-бота на двухлетнем отрезке.

Но сегодня я хочу показать вам как проще всего осуществить такую стратегию, освободиться от постоянных переживаний в плане “когда купить” и избежать эмоциональных покупок “на хаях” или отчаянных продаж во время просадки цены, так называемого паник-сэлла.

Когда мы с Инкриптед готовили наш материал, “криптозапад” был и правда диким, и тогдашние сервисы не предоставляли таких широких возможностей, как сегодня. Но вот, наконец, такие возможности доступны широкому кругу пользователей. Основным минусом применения такой стратегии, особенно в биткоине, является ее неэффективность в случае использования некастодиальных кошельков. Дело в том, что если вы хотите каждый день покупать немного биткоинов непосредственно с вашего кошелька, вам каждый раз придется платить комиссии майнерам. Вы, конечно, можете следовать этой стратегии и приобретать чуть больше биткоинов чуть реже, например раз в пару недель, но действенность этой стратегии также снизится, а автоматизировать процесс будет невероятно сложно или даже невозможно. Поэтому предлагаю рассмотреть один из централизованных вариантов, предлагающих инструменты автоматизации стратегии DCA бесплатно.

Давайте разберем это дело на практике!

Практическое применение и автоматизация стратегии DCA

В качестве примера обратимся к инструменту, предлагаемому централизованной биржей KuCoin. Это проверенная биржа, функционирующая с 2017 года и обладающая неплохой историей в плане безопасности и даже приватности. Лично я склонился к ней, так как это одна из немногих бирж, до сих пор не требующих от своих клиентов прохождения процедуры КУС, то есть KuCoin не требует ваших персональных данных до тех пор, пока вы не используете национальные валюты. Если вы солидарны со мной и также считаете, что КУС – это зло, вы можете придумать способ приобретения одного из стейблкоинов в каком-то другом месте (возможно в качестве оплаты ваших услуг или обменяв что угодно на тот же USDT), чтобы применить стратегию DCA. Если же вы не переживаете за прохождение процедуры или считаете ее необходимой, ваш путь к успешному применению стратегии становится еще проще. В любом случае, эта опция не может не радовать некоторых биткоинеров и ее наличие – приятный бонус.

KuCoin предлагает DCA-бота в своем мобильном приложении. В десктоп-версии такой функционал пока что отсутствует. Итак, скачиваем приложение. Я советую сделать это, зарегистрировавшись по моей реферальной ссылке или воспользоваться реферальным кодом E3IM3c. Таким образом вы получите скидку на комиссии при каждой покупке, а я получу небольшой реферальный бонус. Вы конечно можете зарегистрироваться в обход реферальной программы и просто перейти на официальный сайт биржи, но скидок на комиссии в этом случае не будет. Важно сначала зарегестрироваться именно на официальном сайте биржи и скачать приложение по QR-коду из личного кабинета.

Дело в том, что (особенно) в Google Play часто появляются приложения-мошенники, выдающие себя за официальные, чтобы при первой возможности украсть ваши денежки, поэтому всегда скачивайте все приложения только с официальных сайтов. Кстати, мы с Грязиным из Мони Talks записывали несколько стримов, посвященных безопасности онлайн и способам защиты персональных данных и цифровых активов. Обязательно найдите время и посмотрите их. Мы получили много позитивного фидбэка, и даже люди, считавшие себя подкованными в этих вопросах, говорили, что узнали что-то новое.

Пошаговая инструкция по настройке бота

Итак, мы скачали приложение и залогинились в аккаунт. Как я уже говорил, эта стратегия лучше всего работает на централизованных биржах, и нам, соответственно, необходимо пополнить баланс кошелька на бирже стейблкоинами на желаемую сумму. Достаточно удобным и здравым способом может быть пополнение счета в USDT вручную каждый месяц и, соответственно, вывод накопленных биткоинов с той же частотой. Таким образом вам не придется платить слишком высокие комиссии за отправку и вывод средств на/с биржи и при этом не придется хранить очень большие суммы под контролем централизованной третьей стороны. Но частота пополнения и суммы – личное дело каждого и здесь решение, конечно, остается за вами. Далее важно обратить внимание, что биржа KuCoin, как и многие ее аналоги, использует такой подход, где у каждого пользователя создается несколько счетов, каждый из которых используется для разных нужд. В данном случае у нас есть Главный аккаунт - Main, аккаунт для торговли – Trading и несколько других аккаунтов - для торговли фьючерсами и маржинальной торговли. Приложение предлагает русскоязычную версию, но, к сожалению, у него есть проблема: видимо в связи с тем, что русские выражения, как правило, длиннее, весь текст не умещается в желаемых разработчикам полях.

Я покажу процесс настройки и использования бота на английской версии приложения, но даже если вы не сильны в английском, не пугайтесь – процесс очень прост и вам нужно будет лишь повторить мои шаги, возможно изменив лишь некоторые числовые значения. Зато вы сможете немного подтянуть английский в процессе 😉!  Итак, первым делом нам необходимо убедиться, что на нашем трейдинг-аккаунте есть средства, на которые бот будет приобретать биткоины или другую криптовалюту на ваш выбор. Я – биткоин-максималист, но свободу выбора никто не отменял и данный инструмент позволяет вам выбрать приглянувшийся вам щиткоин и аккумулировать его. Перенос средств с главного аккаунта на трейдинг-аккаунт можно сделать и в версии для браузера, тем более что там русскоязычная версия не хромает. Для этого зайдите в раздел Активы (значок кошелька в верхней панели в браузере), выберите интересующий актив (в данном случае стейблкоин USDT) и нажмите кнопку Перевод (Transfer) справа от актива в браузере или внизу в приложении. Подтвердите перевод средств.

Трансфер средств с главного аккаунта на трейдинг-аккаунт в приложении KuCoin.

Теперь, когда наш трейдинг-аккаунт пополнен стейблкоинами, пора переходить к настройке бота. Для этого откройте вкладку Торговать (Trade) в нижней панели приложения и тапните по кнопке Трейдинг-бот (Trading Bot) в правом верхнем углу экрана.

Открываем раздел меню с доступными на площадке ботами.

Перед вами откроется следующее окно, в котором следует выбрать вкладку Боты (Bots) в левом нижнем углу экрана и опуститься ниже по списку предложенных ботов, пока вы не увидите бота DCA.

Выбираем бота DCA из списка доступных ботов.

В появившемся окне нажимаем кнопку “Создать” (Create):

Запускаем процесс создания/настройки бота.

Запустив процесс мы видим панель настройки параметров бота. В данном окне все вводимые данные будут зависеть от ваших предпочтений, целей, финансовых возможностей и других персональных факторов. Я же, в свою очередь, поясню что означает каждый из указанных параметров, чтобы вам было проще принять решение.

Раздел настройки параметров бота.

Amount Per Investment – сумма (в данном случае в USDT), на которую вы бы хотели регулярно приобретать биткоины.

  1. Max Investment (Optional) – максимальный лимит инвестиций. Этот параметр можно указать по желанию. Если вы укажете сумму в этом поле, бот автоматически завершит работу, как только указанная сумма будет (со временем) потрачена на покупку биткоинов. Этот лимит может быть полезен тем пользователям, которые используют площадку не только для осуществления стратегии DCA, но и для других видов трейдинга или запуска других ботов. Таким образом вы можете быть уверены в том, что бот не “потратит лишние деньги”, которые вы, возможно, планировали отложить на покупку других активов.
  2. Available Balance – баланс, доступный на вашем трейдинг-аккаунте. Эта строка отображает количество средств, доступных для использования ботом. Если вы перевели средства на аккаунт для трейдинга (как говорилось в самом первом шаге), ваш баланс должен быть больше нуля.
  3. Invest Every – частота инвестирования. Этот параметр позволяет вам выбрать, как часто вы желаете покупать биткоины. Вы можете выбрать подходящую частоту покупок – от ежечасной до одного раза в 2 недели.
  4. Date of First Investment – дата запуска бота. Здесь вы можете выбрать точное время первой (и, соответственно, последующих) покупки с точностью до минут. Вы можете обратить внимание на исторические показатели цены биткоина в течение дня и решить, в какое время вам будет выгоднее покупать Биткоин. Вы также можете оставить этот параметр без изменений, тогда покупка будет произведена в момент подтверждения создания бота.
  5. Advanced Settings (Optional) / Profit Target – опция для более изощренных пользователей, позволяющая выбрать целевой уровень прибыли бота. Я остановлюсь на этой опции чуть позже.
  6. Create – кнопка создания бота. Установив все желаемые параметры и проверив правильность настроек, жмите эту кнопку, чтобы создать и запустить бота.

А сейчас пару слов о параметре целевого дохода:

Окно выбора целевого дохода бота.

Если вы решили настроить параметр целевого дохода, то по нажатии на соответствующую кнопку (номер 6 в предыдущем примере), перед вами появится следующее всплывающее окно. Эта функция предлагает вам один из двух вариантов применения:

  1. Как только цель (10% профита в данном примере) прибыли достигнута, приложение оповестит вас об этом, а бот продолжит работать.
  2. Как только цель прибыли достигнута, приложение оповестит вас об этом и продаст ваши биткоины, приобретенные ботом. Эта функция полезна для более спекулятивно настроенных пользователей и выступает в качестве так называемой опции Take Profit (закрепление прибыли).

Если вы приобретаете биткоины на долгосрочную перспективу, я советую воздержаться от активации данной функции или, по желанию, выбрать первую опцию, чтобы получить оповещение, но не продавать биткоин.

Выйдя из всплывающего окна настройки целевой прибыли (или если вы не заходили в настройки этого параметра) и нажав на кнопку Create – (Создать), все, что вам остается – это подтвердить создание бота, нажав на кнопку Confirm (Подвтердить):

Заключительный шаг подтверждения создания бота.

После подтверждения создания бота перед вами появится окно с созданным ботом.

Окно с запущенными ботами и основной информацией об их статусе.

Погрузившись в меню с дополнительной информацией вы получите доступ к более подробным данным:

  1. Статус. Данная вкладка покажет вам общую информацию о производительности бота и предоставит наглядный график покупок (на скриншоте ниже график выглядит как одна единственная точка, потому что данный бот создан с целью наглядной демонстрации и был только что активирован).
  2. История покупок. В этой вкладке будут отображены все покупки, произведенные вашим ботом с момента его запуска.
  3. Параметры. Здесь вы можете уточнить параметры, которые вы задали вашему боту при его создании. В случае если вы желаете изменить какой-либо параметр, вам придется остановить созданного бота и настроить нового. В этом нет ничего сложного, мы поговорим об этом чуть ниже.
3 окна с более подробной информацией о вашем боте.

Итак, бот создан и теперь все, что вам остается – следить за тем, чтобы средства (в данном примере USDT) были доступны на вашем трейдинг-аккаунте, чтобы бот мог осуществлять регулярные покупки. Но даже если средства вдруг иссякнут и боту не на что будет приобретать BTC, система не будет сломана; бот приостановит покупки до тех пор, пока вы вновь не внесете USDT на трейдинг-аккаунт.

Остановка бота и вывод средств

Как уже говорилось выше, бот будет работать до тех пор, пока вы сами его не остановите. Для вывода биткоинов, приобретенных ботом, его придется остановить. Не самое удобное, но, видимо, единственно возможное техническое решение.

Дело в том, что при создании бота активируется дополнительный, так называемый “саб-аккаунт”, вывести средства с которого вручную невозможно. Приобретенные ботом биткоины (или любые другие криптовалюты) автоматически переносятся на ваш трейдинг-аккаунт в тот момент, когда вы останавливаете бота. Это может показаться довольно запутанным подходом, но опять же, это – техническое решение и сделав это один раз вы поймете, что в остановке старого и создании нового бота никаких сложностей нет.

Скриншот раздела аккаунтов пользователя биржи KuCoin (в правом нижнем углу отражена только что совершенная ботом покупка биткоина на сумму $10). Меню можно вызвать, нажав на значок кошелька в правом верхнем углу сайта.

Итак, чтобы вывести приобретенные ботом биткоины, необходимо сначала его остановить. Для этого:

  1. Откройте вкладку с запущенными ботами.
  2. Нажмите кнопку “выключения”.
  3. Выберите первый из трех предложенных во всплывающем окне вариантов. Этот вариант подразумевает вывод ботом средств в соответствии с совершенными им покупками. Если вы выберете второй или третий вариант, бот конвертирует все средства на своем (суб)-аккаунте в USDT или BTC соответственно.
  4. Пролистайте всплывшее окно вниз и нажмите кнопку Подтвердить (Confirm).
Шаги по остановке работы запущенного бота (и, соответственно, выводе средств с суб-аккаунта на трейдинг-аккаунт).

А дальше?

Последний раздел – остановка бота – важен для многих, кто не является фанатом хранения средств на централизованных биржах. Это и правда плохая практика, ведь, как многие читатели уже знают: “Не твои ключи – не твои биткоины”. Мы проводили стрим с неповторимой Lady Anarki на эту тему, а для тех, кто хочет разобраться в самостоятельном хранении мы подготовили гид по настройке кошелька Electum.

Именно поэтому хочу повториться и порекомендовать регулярно выводить накопившиеся биткоины на собственный кошелек. Как часто это делать – личное дело каждого. Скажу лишь, что важно стремиться к балансу, где вы не держите слишком много средств на бирже (лишь несколько процентов от ваших сбережений) и при этом не выводите средства слишком часто (биржи обычно устанавливают высокие комиссии на вывод).

Раз уж речь зашла о комиссионных, стоит уточнить стоимость комиссий за регулярные покупки ботом. На самом деле они довольно низки, а воспользовавшись моей реферальной ссылкой вы получите дополнительную скидку на комиссии в любом виде трейдинга, не только через описанного бота.

Приобретая биткоин на $10, вы платите комиссию менее $0.008, удвоение значения покупки увеличивает комиссию до ~$0.017. В любом случае комиссия составляет менее 0.1%, что нельзя назвать невыгодным показателем.

Значения выше указаны с учетом того, что я регистрировался на бирже без каких-либо реферальных ссылок, поэтому участвуя в реферальной программе вам удастся снизить комиссии.

Спасибо за внимание!

Благодарю за ваше внимание, надеюсь этот гид был вам полезен! Если это так, делитесь им со своими родными и близкими!

Увидимся на той стороне кроличьей норы!

Тони ⚡️











Tony Lightninng

Опубликовано 5 месяцев назад